Rynek walutowy

Nasza wiedza i doświadczenie pozwalają nam wspierać Klientów w przeprowadzaniu transakcji skarbowych i zarządzaniu ryzykiem. Oferujemy wszechstronne usługi z zakresu rynku walutowego dla Klientów korporacyjnych i instytucjonalnych – transakcje Spot, Forward oraz Opcje walutowe (waniliowe i egzotyczne). Pomagamy w wyborze najlepszych rozwiązań zabezpieczających transakcje we wszystkich walutach wymienialnych.

Transakcje Spot

Transakcja Spot jest wiążącym zobowiązaniem do zakupu lub sprzedaży określonej kwoty waluty po bieżącym kursie rynkowym. Dostawa waluty oraz rozliczenie następuje po dwóch dniach roboczych. Zawierając transakcję Spot, podajesz nam kwotę transakcji, oraz waluty zakupu i sprzedaży.

Najważniejsze cechy i korzyści:

• Szeroka gama dostępnych walut
• Dowolna kwota kontraktu
• Korzystanie ze sprzyjających zmian kursowych do momentu zawarcia transakcji
• Brak zabezpieczenia przed niekorzystnymi zmianami kursów walutowych

Walutowe transakcje terminowe (Forward)

Transakcje terminowe stanowią najprostszą metodę zabezpieczenia przed niekorzystnymi zmianami kursów rynkowych. Pozwalają na wstępie określić gwarantowany kurs przyszłej wymiany walutowej, eliminując w ten sposób niepewność związaną ze zmianami kursów walutowych na rynku.

Najważniejsze cechy i korzyści:

• Zabezpieczenie przed niekorzystnymi zmianami kursów walutowych
• Wiążące zobowiązanie do zamknięcia transakcji po uprzednio uzgodnionym kursie
• Brak wstępnych kosztów związanych z zawarciem transakcji terminowej

Kontrakt Forward jest dwustronnym zobowiązaniem do zakupu lub sprzedaży określonej kwoty waluty po uprzednio uzgodnionym kursie w określonym przyszłym terminie. By zawrzeć transakcję Forward powinieneś podać nam kwotę transakcji, waluty zakupu i sprzedaży oraz datę rozliczenia.

Wycena

Wycena kontraktu terminowego opiera się na kursie Spot z dnia zawarcia transakcji oraz na punktach swapowych, wynikających z różnicy pomiędzy oprocentowaniem kwotowanych walut.

Opcje walutowe

Opcje walutowe są formą „ubezpieczenia” od niekorzystnych ruchów na rynku walutowym. Dzięki nim Twoja firma może aktywnie zarządzać ryzykiem walutowym, korzystając jednocześnie w przypadku korzystnej zmiany kursu. Za ubezpieczenie w formie „polisy” nabywca opcji ponosi koszt zwany premią opcyjną. Premię opcyjną można zredukować lub wyeliminować dzięki sprzedaży opcji, która ograniczy częściowo potencjalne korzyści.

Z opcji walutowych najczęściej korzystają firmy, które chcą zabezpieczyć marżę handlową zachowując możliwość skorzystania ze zmian na rynku walutowym oraz firmy zabezpieczające ryzyko związane z udziałem w przetargach.

Najważniejsze cechy i korzyści:

• Elastyczny profil zabezpieczenia, możliwość indywidualnego dostosowania Opcji walutowych do potrzeb Twojej firmy
• Dostępne we wszystkich walutach wymienialnych
• Możliwość odsprzedaży do banku, w przypadku gdy zabezpieczenie nie byłoby dłużej potrzebne
• Umożliwienie aktywnego zarządzania ryzykiem walutowym Twojej firmy
• Możliwość łączenia opcji w strategie, zwykle zerokosztowe