Szanowni Państwo,
Informujemy, że HSBC Continental Europe (Spółka Akcyjna) Oddział w Polsce (dalej: HSBC w Polsce) nie oferuje produktów i usług dla klientów indywidualnych, a także nie prowadzi ich obsługi.
Jednocześnie HSBC w Polsce stara się wspierać wszystkich klientów na całym świecie, dlatego też poniżej znajdziecie Państwo kilka wskazówek dotyczących kwestii przeciwdziałania oszustwom oraz zarys schematów przestępstw finansowych.
Pragniemy zwrócić Państwa uwagę na różne metody, za pomocą których przestępcy będą usiłowali wprowadzić Państwa w błąd, w celu kradzieży Państwa środków finansowych.
Oszustwa związane z pożyczkami/zaliczkami/przedpłatami
W tym przypadku oszuści kontaktują się za pomocą mediów społecznościowych lub poprzez e-mail oraz proszą ofiarę o zapłacenie z góry za usługi finansowe, które nigdy nie zostaną zrealizowane. Niejednokrotnie, przestępcy podszywając się pod znane instytucje finansowe namawiają ofiary do wykonania nawet kilku kolejnych płatności, aby pokryć różne koszty rzekomo związane ze świadczonymi usługami lub oddawanymi do dyspozycji produktami. Do typowych metod można zaliczyć oferowanie: pożyczek, kart kredytowych, stypendiów, inwestycji dających ponadprzeciętne stopy zwrotu lub informowanie o otrzymanym spadku. Ponadto, mogą pojawić się próby wyłudzenia numeru pesel lub serii dokumentu tożsamości pod pozorem konieczności umieszczenia ich w treści rzekomej umowy.
Oszustwa związane z zakupami przez internet
Kolejnym scenariuszem jest podszywanie się przestępców pod kupujących, którzy w odpowiedzi na ogłoszenie o sprzedaży produktu na serwisie aukcyjnym lub ogłoszeniowym przesyłają spreparowane potwierdzenie zapłaty. Zazwyczaj, dla uwiarygodnienia, potwierdzenie to zawiera logo znanej instytucji finansowej i szereg danych, które mają na celu przekonać sprzedającego, że płatność za towar została już wykonana. Często przesyłane przez przestępców potwierdzenia zawierają informację, że płatność została przeprocesowana w 97% lub nawet 99%. W rzeczywistości przestępca nigdy opłaty za towar nie uiścił, a jego celem jest jedynie nakłonienie do wysyłki przedmiotu.
Dodatkowo czasem zdarza się, że oszuści nie zadowalają się jedynie otrzymaniem przedmiotu, za który nie zapłacili i próbują przy okazji dokonać wyłudzenia środków pieniężanach. W takim przypadku może pojawić się z ich strony prośba o zwrot rzekomo dokonanej nadpłaty, której dowodem jest spreparowane potwierdzenie wykonania przelewu na wyższą niż umówiona kwota. Oczywiście nie należy podejmować się wysyłki przedmiotu, czy zwrotu nadpłacanych środków, przed zaksięgowaniem zapłaty na naszym koncie.
Oszustwa związane z nadpłatami
W tym scenariuszu oszust przesyła ofierze czek, który wygląda na prawdziwą płatność za usługę lub produkt. Zazwyczaj kwota na czeku przekracza sumę oczekiwaną przez ofiarę i oszust prosi o zwrot nadwyżki przekazem pieniężnym. Gdy czeku nie można zrealizować, ofiara musi zapłacić pełną kwotę.
Korzystając z różnych metod, przestępcy mogą uzyskać ważne dane osobowe i dane dotyczące tożsamości, takie jak numery kart kredytowych, daty ich ważności, daty urodzenia lub nazwiska panieńskie matki. Takie informacje mogą zostać wykorzystane do uzyskania dostępu do rachunków bankowych lub otwarcia nowych linii kredytowych.
Można zminimalizować ryzyko zostania ofiarą takiego oszustwa poprzez podjęcie następujących kroków:
Oszustwa związane z fałszywymi czekami
Ten rodzaj oszustwa polega na modyfikacji, podrabianiu lub fałszowaniu czeków wystawionych w ciężar rachunku bankowego ofiary. Poniższe wskazówki pomogą uniknąć stania się ofiarą oszustwa czekowego i zminimalizować takie ryzyko:
Jeżeli padną Państwo ofiarą oszustwa, należy pamiętać o jak najszybszym zgłoszeniu takiego zdarzenia do organów ścigania, a jeżeli dokonali Państwo jakiejkolwiek płatności na rzecz sprawców należy niezwłocznie powiadomić instytucję finansową, za pośrednictewm której zlecili Państwo jej wykonanie.
Pamiętaj o tym, że polityka witryn zewnętrznych może być inna niż zasady i warunki oraz polityka prywatności obowiązujące na naszej witrynie. Następna strona zostanie otwarta w nowym oknie lub na nowej karcie przeglądarki.